Qu’est-ce qu’un Stop Loss et un Take Profit et comment les utiliser ?
Les ordres Stop Loss et Take Profit consistent essentiellement à indiquer à votre courtier, en tant que trader, quand clôturer vos transactions. Un stop-loss est conçu pour indiquer à votre courtier le montant que vous êtes prêt à risquer dans votre transaction et à perdre sur un trade. Un take profit indique à votre courtier le montant que vous êtes prêt à gagner sur une transaction et à la clôturer une fois que vous êtes satisfait de ce montant.
Comment utiliser les ordres SL et TP
Il est important de noter que, quelle que soit votre confiance, une position rentable peut se dégrader rapidement, et qu’une petite perte peut également se transformer en une grosse perte en un clin d’œil. Le stop loss et le take profit sont tout simplement des outils incontournables à utiliser dans le cadre des opérations de trading. Le placement du stop loss et du take profit doit être dicté par le marché et non par vos règles. Vos règles de trading vous aideront simplement à décider s’il vaut la peine d’entrer dans la transaction ou non.
Qu’est-ce qu’un ordre stop loss et comment l’utiliser ?
Un ordre stop loss est un ordre par lequel un trader indique qu’il est prêt à clôturer sa position. Les ordres stop loss sont exécutés automatiquement par les plateformes de trading.
Comment fonctionne-t-il et comment le définir ? Pour répondre à ces questions, il convient d’abord d’identifier les types d’ordres stop loss. Il en existe trois plusieurs :
Ordre Stop Loss
Un ordre Stop Loss est placé par un trader et se déclenche automatiquement lorsque le prix atteint le point prédéterminé. Avant d’entamer une transaction, il est important de savoir à l’avance où placer l’ordre, afin de calculer les risques et les gains potentiels. Les traders placent généralement les ordres stop loss loin des niveaux importants. Par exemple, si vous achetez une action lors de la cassure d’un niveau de résistance , le stop doit être placé en dessous du niveau de résistance. L’idée est que si le prix se rétracte, le niveau peut empêcher le prix de descendre plus bas. Une fois que vous avez calculé la distance du SL par rapport au prix d’entrée, l’étape suivante consiste à calculer la taille du trade. En règle générale, les traders professionnels ne risquent pas plus de 1 % de leur capital par opération. La détermination du niveau du Stop Loss nous permet de calculer avec précision la taille de la position et le montant que nous pouvons perdre au cours des transactions. De plus, cet ordre limite nos émotions lors du processus de prise de décision. C’est un aspect particulièrement important, surtout pour les investisseurs débutants. Il nous permet de gagner du temps et de réduire les impulsions indésirables.
Exemple : Nous avons effectué un ordre d’achat à 100 euros sur une action et nous voulons fixer notre risque maximum avec une perte de 10% soit 10 euros. Nous fixons le stop loss à ce niveau. Lorsque l’action atteint le prix que nous avons spécifié, le stop loss clôturera notre position avec une perte de 10 euros
Arrêt du marché
Les ordres stop de marché sont manuels. Les traders qui n’utilisent pas d’ordres stop loss ferment leurs positions manuellement une fois que le solde atteint un certain niveau. Cependant, cette méthode n’est pas recommandée car les traders sont influencés par leurs émotions. Un trader inexpérimenté hésite à prendre des pertes et espère que le marché s’inversera, ce qui conduit souvent à des pertes encore plus importantes en passant en mode espoir.
Trailing Stop
Le Trailing Stop est un type d’ordre automatique qui bloque les profits et limite les pertes lorsque la transaction se déroule favorablement. Cependant, les stops suiveurs ne sont pas très efficaces dans des conditions très volatiles ou en range. Les stops suiveurs fonctionnent mieux dans des conditions calmes, lorsque les prix suivent une tendance.
Qu’est-ce qu’un take profit et comment l’utiliser ?
Un ordre take profit indique à votre courtier de clôturer la position, une fois que le prix atteint un certain point. L’ordre est exécuté automatiquement. Un trader calcule simplement quelle est l’objectif maximum qu’une action ou une cryptomonnaie peut atteindre. Le trader détermine l’ordre de prise de bénéfice en conséquence. Il fonctionne automatiquement, de sorte que vous ne devez pas suivre en permanence les cotations et les prix de vos positions. Grâce à cet ordre, vous pouvez prédéterminer votre objectif de gain potentiel.
Exemple : Nous avons effectué un ordre d’achat à 100 euros sur une action et nous voulons vendre une action au prix de 120 euros. Nous fixons le Take Profit à ce niveau parce que nous voulons prendre le bénéfice de notre transaction à ce niveau. Lorsque l’action atteint le prix que nous avons spécifié, le Take Profit clôturera notre position avec un bénéfice de 20 euros soit 20% de profit.
Qu’est ce que le Ratio gain / Perte
La plupart des traders s’efforcent d’avoir un ratio risque/récompense de 1:2. Par exemple, si vous êtes prêt à risquer 10 % de votre position, vous pouvez viser un profit de 20 % par transaction. Le ratio risque/récompense peut être de 1:1 et un trader peut encore être rentable si le taux de réussite de ses trades est supérieur à 50 %.
Comment placer les niveaux de Stop Loss et de Take Profit
Le choix des niveaux optimaux pour les ordres Stop Loss (SL) et Take Profit (TP) reste un aspect difficile du trading. En règle générale, la fixation d’un Stop Loss est considérée comme la tâche la plus simple, tandis que la détermination du niveau approprié pour un ordre Take Profit peut s’avérer plus compliqué. Par exemple, lorsqu’on suit les tendances du marché, il est souvent difficile d’évaluer avec précision l’intensité future d’une tendance. Dans ce cas, les traders entrent sur le marché, établissent un Stop Loss pour gérer les pertes potentielles et suivent la tendance tant qu’elle persiste.
Niveaux de support et de résistance : Les traders analysent les graphiques pour repérer les zones de résistance et de support, afin d’anticiper d’éventuels renversements de cours. Lorsqu’un cours s’approche d’un niveau spécifique sans pouvoir le dépasser, un niveau significatif est reconnu. Ce niveau est interprété comme un support ou une résistance, en fonction de la direction du mouvement du prix.
Retracement de Fibonacci : Le retracement de Fibonacci est un outil utilisé par les traders pour trouver les endroits où le prix pourrait se retourner. Il est basé sur les nombres de Fibonacci, et les traders utilisent ces niveaux pour définir les ordres de Stop Loss (SL) et de Take Profit (TP).
Lignes de tendance : Les lignes de tendance jouent un rôle important dans la détermination des objectifs de stop loss et de take profit. Les ordres SL et TP sont placés en dessous ou au-dessus des lignes de tendance en fonction de la direction du cours. Les lignes de tendance sont un excellent outil pour vous aider à placer votre Stop Loss. Une rupture de tendance est un signal de fin ou d’affaiblissement de la tendance.
Une bougie Pin Bar : elles apparaissent le plus souvent à des niveaux critiques de support ou de résistance. Elles sont très fiables, il est donc intéressant de placer un SL au-dessus ou au-dessous de la mèche de cette bougie.
Inside Bar : l’apparition de cette bougie sur le graphique est un signal pour les investisseurs concernant la poursuite de la tendance ou son renversement. Lorsque vous la repérez, nous plaçons l’ordre stop loss à l’extérieur de la bougie mère.
Les moyennes mobiles : Si le prix d’un actif suit une tendance, il s’éloigne de la moyenne mobile. Lorsque la tendance change, le prix revient vers la moyenne. Nous fixons alors un stop loss au-delà de la moyenne mobile.
Bandes de Bollinger : Nous fixons le stop loss au-dessus ou au-dessous de la bande médiane et déplaçons l’ordre en suivant la tendance.
Avantages du Stop Loss et du Take Profit
Tout d’abord, grâce à ces deux ordres, nous n’avons pas à surveiller en permanence le marché et les cotations. Nous définissons à l’avance les niveaux cibles de nos transactions, ce qui nous permet de les automatiser complètement. Avec un peu de volonté et de connaissances acquises, la détermination de ces deux niveaux est triviale, même pour un profane. De plus, c’est un excellent moyen de contrôler nos émotions.
Inconvénients du Stop Loss et du Take Profit
Dans le cas du stop loss, son principal inconvénient est que nous pouvons vendre des crypto-monnaies ou des actions qui peuvent ensuite continuer leur tendance et nous pouvons perdre des profits potentiels.
Résumé
Pour vous, en tant que trader, l’objectif le plus important est la protection de votre capital. Ne prenez pas de risques si le gain potentiel n’en vaut pas la peine. Avant d’entamer une transaction, procédez à une analyse approfondie du marché. Chaque transaction nécessite une analyse, une stratégie et une évaluation pour placer ses stop loss et take profit. Vous devez aussi apprendre à gérer la taille de vos positions en rapport avec votre stop loss.
