Comment maitriser vos investissments : guide complet sur la gestion des risques en trading
La gestion des risques est le processus que vous utilisez pour atténuer ou protéger votre compte de trading du danger de perdre la totalité du solde de votre compte. Le risque est défini par la probabilité qu’une perte se produise. Si vous gérez votre risque, vous disposez d’un avantage statistique défini, ce qui augmente vos chances de régularité sur le marché.
Décomposons la gestion des risques en trois niveaux : Planification du risque /Rapport risque-récompense/ Dimensionnement des positions
Planification du risque en bourse
Cette étape est essentielle dans vos transactions car elle vous aide à maintenir la cohérence avec le risque lorsque vous trader. La plus petite partie des traders qui réussissent le font grâce à la gestion des risques et une bonne psychologie vis-à-vis de votre approche du marché. La planification du risque peut se faire de différentes manières, mais la plus courante est le montant que vous êtes prêt à risquer.
Le montant que vous êtes prêt à risquer par transaction est une question de préférence personnelle et dépend de votre tolérance au risque et de votre niveau de risque. Il est fortement recommandé de ne pas risquer plus de 2% de son compte sur un trade (cf alexandre elder). Il faut déterminer le montant du risque en euros.
Si le solde de votre compte est de 5 000 euros et que votre tolérance au risque est de 2 %, votre risque est de 100 euros par transaction.
En calculant le montant du risque, nous pouvons déterminer combien nous allons perdre si la transaction est défavorable.
La planification du risque vous aidera à contrôler la partie mentale du trade car vous savez déjà à l’avance combien vous allez perdre ou gagner à l’avance.
Le ratio risque-récompense en trading : le Risk / Reward Ratio
Le ratio risque-récompense détermine simplement la perte potentielle par rapport au profit potentiel sur une opération donnée.
Le risque est simplement défini comme la distance de prix entre votre entrée et votre stop loss.
La récompense est définie comme la distance de prix entre votre entrée et votre take profit.
Pour calculer le rapport risque/récompense, vous devez disposer du prix d’entrée, du stop loss et de la prise de profit (Take profit).
Pour déterminer le ratio risque/récompense, vous devez diviser le « risque total » potentiel par le « profit » . Ratio risque-récompense (Ratio Risk Reward) = risque total/récompense totale.
Pour déterminer le risque total, vous devez appliquer la formule ci-dessous :
Risque total = Prix d’entrée – Prix du Stop Loss.
Afin de déterminer votre récompense totale, vous devez appliquer la formule suivante :
Récompense totale = Prix d’entrée – Prix de prise de profit.
Par exemple si vous souhaitez entrer dans une position longue sur une action à 100 euros avec un Stop Loss à 95 euros et un objectif de profit à 110 euros, vous avez un ratio Risque-Récompense de 1:2 .
Dimensionnement de la position
Le dimensionnement de la position répond à une autre question importante, celle de la taille d’une opération particulière. Il existe plusieurs façons de déterminer la taille d’une position.
Vous devez être en mesure de prendre en compte les éléments suivants lorsque vous calculez votre position : taille du compte / montant que vous êtes prêt à perdre en % / stop loss .
La formule de base pour calculer la taille de votre position est la suivante :
Taille de la position = (Taille du compte * % Risque par transaction) / Stop Loss
Comprendre les Risques en Trading
Le trading, qu’il s’agisse de Forex, d’actions, de matières premières ou de cryptomonnaies, implique des fluctuations de prix constantes. Ces mouvements peuvent être à la fois favorables et défavorables pour vos investissements. Comprendre que le risque est une partie inhérente du trading est la première étape pour une gestion efficace.
La Règle d’Or: La Règle de 2%
L’une des règles fondamentales en matière de gestion des risques est la règle de 2%. Cela signifie que vous ne devriez jamais risquer plus de 2% de votre capital total sur un seul trade. En suivant cette règle, même une série de trades perdants ne causera pas de dommages irréparables à votre portefeuille.
Diversification et Allocation des Actifs
La diversification est une stratégie cruciale pour réduire les risques. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier en investissant dans une seule classe d’actifs. Répartissez vos investissements entre différents marchés et instruments financiers. Cela atténuera les impacts négatifs d’un marché spécifique sur votre portefeuille.
Gérer les Émotions
La gestion des risques ne concerne pas seulement les aspects techniques, mais aussi la maîtrise de vos émotions. La peur et la cupidité peuvent nuire à votre prise de décision. Établissez un plan de trading solide à l’avance et respectez-le, même lorsque les émotions menacent de prendre le dessus.
Évaluation des Résultats
Après chaque trade, prenez le temps d’évaluer les résultats. Qu’il s’agisse de gains ou de pertes, analysez ce qui a fonctionné et ce qui n’a pas fonctionné. Peut-être que votre analyse technique était correcte, mais que la gestion des risques était inadéquate. Apprendre de chaque expérience vous aidera à vous améliorer en tant que trader.
La gestion des risques en trading est bien plus qu’une simple précaution – c’est une nécessité. En utilisant des outils tels que les stop-loss, la diversification et la règle de 2%, vous pouvez protéger votre capital et maximiser vos chances de réussite à long terme. La gestion des risques doit être accompagnée d’une bonne psychologie. Sans cela, même si votre stratégie est parfaite, vous n’obtiendrez pas de résultat. Vous pouvez en apprendre dans le livre de Thami Kabbaj ou d’Alexandre Elder.
