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Saxo Banque : Avis et test, une Aperçu de son Offre de Trading

Saxo Banque se positionne comme l’un des pionniers des courtiers en ligne et est présent en France depuis 2008. Saxo banque a acquis Binck en 2018 pour se renforcer. Saxo Banque, affilié à Saxo Bank, une banque d’investissement danoise, propose une offre de trading complète. Régulé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), ce courtier offre divers types de comptes, notamment le compte-titres, le PEA, le PEA-PME, et même des comptes pour les entreprises.

En fonction du compte choisi, les clients peuvent accéder à une variété d’actifs financiers. Pour les débutants, un compte de démonstration permet de se familiariser avec les ordres et la gestion. Des ressources pédagogiques, comme des webinaires, formations au trading et actualités, sont également disponibles pour aider les traders à faire des choix éclairés.

Nous allons faire une revue de l’offre de trading, des actifs disponibles et de la plateforme de trading.

Plateformes de Trading Saxo Banque :

Saxo Banque met à disposition plusieurs plateformes de trading pour répondre aux besoins de divers profils de traders :

1. SaxoInvestor : Plateforme web et mobile intuitive pour investir facilement pour les débutants.
2. SaxoTraderPRO : Logiciel complet à installer sur Mac ou Windows, idéal pour les traders expérimentés. Une plateforme plus avancée disponible uniquement sur ordinateurs de bureau. Elle permet une présentation sur plusieurs écrans et propose des fonctionnalités de trading avancées telles que les ordres algorithmiques.
3. SaxoTraderGO : Version en ligne et mobile de SaxoTraderPRO, simplifiée mais efficace. Une plateforme primée compatible avec les ordinateurs et les appareils mobiles (iOS et Android). Elle offre des outils de gestion de risques, une variété d’outils graphiques et une gamme de fonctionnalités de trading
4. ProRealTime : Logiciel avancé à installer, recommandé pour les traders chevronnés avec une version complète gratuite de PRT
5. Tradingview : Plateforme leader accessible via une API proposant des outils graphiques complets pour les traders expérimentés

Ces plateformes offrent une multitude d’outils d’aide à la décision, tels que signaux de trading, alertes paramétrables et cours en temps réel. ProRealTime permet même de connecter jusqu’à 6 écrans simultanément.

Ouverture de Compte : L’ouverture d’un compte chez Saxo Banque est un processus simple et se fait en ligne en remplissant un formulaire et en fournissant les pièces justificatives nécessaires. Le premier dépôt de 300 euros minimum se fait par virement, suivi par d’autres dépôts possibles via virement ou carte bancaire. L’ouverture du compte peut prendre quelques jours. Les comptes démo permettent de se familiariser avec les plateformes de trading. Le service client est accessible par téléphone, email ou messagerie instantanée.

Saxo Bank: Avis, Avantages, Inconvénients et Caractéristiques :

Pourquoi choisir Saxo Bank :

• Plateformes de trading puissantes avec outils graphiques et analytiques avancés.
• Hub de recherche de haut niveau avec rapports de marché et prédictions.
• Ressources éducatives excellentes, dont podcasts, webinaires et vidéos animées par des experts.
• Accès à des outils d’analyse tiers complets, dont TradingView et Prorealtime.

• Confiance et régulation : Saxo Bank est une banque réglementée et récompensée, offrant la sécurité et la protection réglementaire de plus de 10 organismes.
• Compte de démonstration : Testez la plateforme grâce à un compte de démonstration instantané et explorez ses fonctionnalités avant de vous lancer.
• Signaux de Trading : Accédez à des signaux de trading précis pour guider vos décisions.
• Compte islamique : Saxo Bank propose des comptes conformes à la finance islamique.
• Dépôt minimum : À partir de 300 €, accédez aux plateformes de trading.

Tarifs Saxo Banque :

Saxo Banque propose des tarifs compétitifs, bien que certains frais puissent être plus élevés que ceux de concurrents tels que DEGIRO mais les services et outils en font un courtier très complet. Les frais de courtage sont absents pour les fonds. Les frais varient en fonction des actifs, avec différents tarifs pour les actions européennes, américaines et britanniques. Une classification en trois gammes (Classic, Platinum, VIP) est proposée en fonction du montant investi.

Les différents types de comptes Saxo Banque

Le PEA / PEA PME Saxo bank

Après avoir testé le PEA de Saxo Banque, il est évident dès le début que leur offre Saxo Investor se distingue par des tarifs extrêmement compétitifs. Ces tarifs sont associés à une infrastructure quasi professionnelle, répondant aux normes les plus élevées, notamment à travers les plateformes TraderGO et TraderPRO ou Prorealtime.

Un point très positif pour Saxo Banque : Saxo propose un accès gratuit au logiciel ProRealTime, une solution de trading de qualité professionnelle. Cet outil représente un véritable avantage en permettant de suivre ses investissements en temps réel et peu de courtiers proposent cette solution technique permettant d’optimiser son trading

Saxo Banque se positionne comme une référence en matière de comptes titres, produits dérivés et autres investissements techniques, sans négliger son offre PEA. Avec Saxo, vous bénéficierez d’un service professionnel et d’une équipe facilement joignable par téléphone pour passer vos ordres en cas d’indisponibilité de la plateforme et un service client accessible via différents supports.

Frais administratifs du PEA Saxo Banque :

– Frais d’entrée : aucun frais d’entrée mais un mais dépôt minimum de 300 €

– Frais de garde : aucun

– Frais d’inactivité : aucun

Le Compte-Titre Ordinaire (CTO) Saxo

Comme tous les comptes-titres de manière générale, le CTO Saxo est le compte flexible par excellence.

Vous pourrez ainsi y acquérir toutes sortes d’instruments financiers, et ne souffrirez d’aucune restriction quant à la durée de détention, ou aux limites de dépôts et retraits. Le Saxo vous permettra ainsi d’investir dans les : Actions (au comptant et au SRD), Obligations, ETF, OPCVM, Turbos, warrants, et certificats, Futures, Matières premières, Options, CFD, Forex (devises), Produits dérivés, crypto

Chez Saxo, lorsque vous ouvrirez un compte-titres, celui-ci sera décomposé en deux sous-comptes : Un CTO classique pour vos actions, obligations, et autres titres vifs et un CTO produits dérivés pour vos achats de warrants, options, et tous les produits qui ne sont pas des titres vifs.

Le Compte Société

Le compte Société chez Saxo est  un compte-titres permettant aux chefs d’entreprises ou aux gérants de société d’investir une partie de leur trésorerie sur les marchés. Vous y retrouverez ainsi les mêmes produits, services et outils que ceux disponibles sur le CTO classique. Cependant, il est crucial de noter l’importance de la compatibilité juridique de certains actifs avec l’activité de votre société.

Analyse détaillée Saxo Banque :

Saxo Bank : Régulation, Bureaux, Protection des Fonds et Types de Comptes

Pour offrir des services financiers mondiaux, Saxo Bank se soumet à la réglementation de divers organismes de premier plan. Depuis sa fondation en 1992, cette banque d’investissement danoise propose des services de courtage et a reçu de nombreuses distinctions pour son expertise financière. Saxo Bank possède actuellement des bureaux dans 13 pays à travers le monde.

Protection des Fonds

Saxo Bank assure la protection de ses clients en cas de difficultés financières. Plusieurs mesures sont mises en place à cet effet :

• Les fonds des clients sont conservés sur des comptes bancaires séparés, garantissant leur sécurité en cas de problèmes financiers.
• La protection contre les soldes négatifs évite que les clients perdent plus que leur dépôt initial.

Types de Comptes

Saxo Bank propose divers types de comptes adaptés aux besoins des traders :

• Compte de Démonstration : Idéal pour les débutants, permet de s’entraîner sans risque.
• Compte Saxo Banque Classique : Dépôt minimum de 300 euros. Spreads à partir de 0,8 pips.
• Compte Saxo Bank Platinum : Dépôt minimum de 750 000 euros. Offre des coûts de trading jusqu’à 30 % moins élevés.
• Compte Saxo Bank VIP : Tarif les plus bas accessible sur demande. Accès à des services VIP et gestionnaire personnel.

Dépôt minimum chez Saxo Bank Saxo Bank propose des dépôts minimums qui varient en fonction de l’entité et du type de compte. Le compte Saxo Classic a le dépôt minimum le plus bas avec 300 euros.

Méthodes de dépôt Les dépôts sont généralement crédités sur votre compte en 1 à 2 jours ouvrables. Vous pouvez choisir parmi plusieurs méthodes de dépôt, notamment le virement bancaire, les cartes de crédit (Visa, Mastercard, Maestro).

Frais de dépôt Bien que les dépôts soient généralement exempts de frais, veillez à vérifier les éventuels frais de conversion de devise, ainsi que les frais que votre banque pourrait appliquer pour les virements bancaires.

Méthodes de retrait Les retraits prennent généralement jusqu’à trois jours ouvrables pour être traités. Les méthodes de retrait sont similaires à celles des dépôts, via virements bancaires et cartes de crédit.

Frais de retrait Les retraits sont généralement exempts de frais, mais cela peut varier en fonction de la juridiction et de la méthode de paiement choisie.

Frais de trading Les spreads et les commissions varient en fonction du type de compte que vous possédez. Les spreads peuvent commencer à partir de 0,4 pips pour les actifs les plus populaires tels que l’EUR/USD, l’or et le SPX500. Les commissions pour les actions françaises sont à partir de 2,5 euros par ordre.

Recherche et éducation Saxo Bank propose des analyses de marché, des actualités quotidiennes et une équipe d’experts appelée SaxoStrats. Ils offrent également des webinaires gratuits, des vidéos éducatives et des guides pour aider les traders à se former.

Service clientèle Saxo Bank propose un support multilingue via e-mail et téléphone. Cependant, il n’y a pas de chat en direct, mais une section FAQ détaillée est disponible.

Diversifiés et Complets : Les Marchés Proposés par Saxo Bank :

Saxo Banque offre un accès à 60 places boursières, incluant Euronext Paris, Euronext Bruxelles, London Stock Exchange, New-York Stock Exchange, Nasdaq, et divers marchés asiatiques. Les options et futures sont également disponibles avec une variété de sous-jacents.

Saxo Bank se démarque en offrant à ses clients une vaste gamme d’options pour investir, allant des Contrats sur Différence (CFD) aux cryptomonnaies. Avec un choix impressionnant d’actifs, examinons de plus près ce que la banque met à disposition.

 Forex : Négociez avec Précision

Le marché des changes, également connu sous le nom de Forex, peut être exploré sous forme de CFD chez Saxo Bank. Vous aurez accès à plus de 180 paires de devises avec des spreads débutant à 0,4 pips.

Matières Premières : Options Variées

Saxo Bank propose une sélection de quatre matières premières : or, argent, WTI (pétrole brut) et maïs. Ces actifs peuvent être négociés sous forme de CFD, contrats à terme ou d’options. Pour une exposition plus diversifiée, les ETC (Exchange Traded Commodities) sont également une option, les ETC sont des ETF sur les matières premières.

Indices : Longs et Courts

Vous avez la possibilité de prendre des positions longues ou courtes sur plus de 25 indices, disponibles sous forme de CFD. Ces indices couvrent divers marchés, incluant les marchés américains, européens et asiatiques.

Actions : Choix Abondant

Saxo Bank permet à ses clients de choisir parmi 50 bourses, proposant ainsi plus de 23 000 actions. Les commissions débutent à seulement 2,5 euros pour les actions françaises.

ETF : Diversification Simplifiée

Avec plus de 3 000 ETF à disposition, Saxo Bank offre une variété d’options pour les clients. Un choix parmi 30 bourses différentes permet d’adapter votre stratégie.

Obligations : Diversité Géographique

L’offre obligataire de Saxo Bank comprend plus de 7 000 obligations d’État et d’entreprises issues de plus de 26 pays à travers le monde. Ces obligations couvrent des régions telles que l’Europe, les États-Unis, l’Asie, le Moyen-Orient et l’Amérique latine.

Options : Choix Global

Saxo Bank propose la négociation de plus de 6000 options répertoriées sur 20 bourses internationales. De plus, des options de change sont également disponibles.

Négociation de CFD : Tradez plus de 8 800 CFD couvrant divers actifs avec des outils graphiques et analytiques puissants, une académie de trading et des signaux, distinguant Saxo Bank de ses concurrents.

Crypto-monnaies : Explorez le trading de BTC, ETH et LTC en paires CFD, ainsi que des fonds liés aux mouvements de prix des crypto-monnaies.

Conclusion sur Saxo Banque :

Saxo Bank, une enseigne mondiale reconnue pour sa fiabilité, offre une gamme complète de ressources essentielles aux traders. L’expérience client se distingue par sa transparence et la disponibilité d’outils avancés, ainsi que des analyses de marché de haute qualité. Saxo Bank est un courtier offrant une variété d’actifs à négocier, des plateformes de trading performantes, des outils de gestion de risques et une section de recherche complète.

Sa gamme diversifiée d’options d’investissement est vaste. La procédure d’ouverture de compte chez Saxo Banque est facile. Un dépôt initial de 300 € est nécessaire. Les comptes démo offerts sur les 3 plateformes de trading disponibles permettent une initiation en douceur. Saxo Banque propose une gamme complète d’outils de trading adaptés au niveau d’expertise des utilisateurs. Les tarifs appliqués sont concurrentiels, bien que certains frais soient légèrement plus élevés pour les produits dérivés. Le service client est de qualité, avec divers canaux de communication. Cependant, certaines expériences signalent parfois des délais prolongés lors des transferts.

Une force de Saxo Bank réside aussi dans la convergence de ses plateformes sur ordinateur, web et mobile. En 2023, la banque s’est démarquée en remportant des prix dans plusieurs catégories, y compris la plateforme et les outils, ainsi que les applications de trading mobile.

Est-ce que Saxo Banque constitue une plateforme de trading recommandable ?

Que vous soyez un investisseur chevronné ou un trader novice, la plateforme de trading de Saxo Banque s’impose comme un choix judicieux. Les plateformes de tradingn SaxoTraderGO, incluant son application de trading mobile et web, ainsi que son logiciel de bureau SaxoTraderPRO, sont facile d’utilisation et vous avez aussi la possibilité d’accéder à Prorealtime et Tradingview. Outre son contenu éducatif solide, vous bénéficiez d’un accès à des recherches de qualité, à une vaste gamme de produits négociables sur les marchés mondiaux, et à diverses classes d’actifs, le tout au sein d’une interface de trading conviviale.

Est-ce que Saxo Banque inspire confiance ?

Saxo Banque jouit d’une grande fiabilité grâce à son portefeuille de licences en services bancaires et financiers. Présente depuis près de trois décennies, des centaines de milliers de clients à travers le globe font confiance à Saxo Bank, qui détient plus de 90 milliards de dollars d’actifs en dépôt.